Легальность вклада

[RadJ]

Вопрос следующий...
Муж зарабатывает за границей. Но хранить средства хотели бы в Сбербанке. Понятно, что нужно легализовать деньги в Налоговой службе, показать кому как и сколько уплачен подоходный.
Когда это надо делать? До открытия счета? Или можно положить деньги в банк и заняться легализацией? Проверяет ли банк источник дохода?

[RivalNoX]

А не проще ли будет вам, если муж будет каждый месяц переводить вам деньги через международную систему переводов, к примеру, Вестерн Юнион или еще какую-нить. Деньги можно будет перевести в любую закаулину мира, а уже на месте вы бы клали деньги в Сбербанк без всяких проблем, и с налоговой меньше проблем будет.

[tahtina]

Сообщение от RadJ

Вопрос следующий...
Муж зарабатывает за границей. Но хранить средства хотели бы в Сбербанке. Понятно, что нужно легализовать деньги в Налоговой службе, показать кому как и сколько уплачен подоходный.
Когда это надо делать? До открытия счета? Или можно положить деньги в банк и заняться легализацией? Проверяет ли банк источник дохода?

Банк не проверяет источники получения вами денег, этим занимаются другие органы. Вы можете принести в банк любую сумму и банк не сообщит об этой операции никому, только в случае судебного разбирательства или возбуждения уголовного дела банк может выдать данные о вашем счете сотрудникам правоохранительных органов или налоговой. Во всех остальных случаях действует "банковская тайна".

[Серога]

Если бы даже банк проверял источник доходов все равно его можно было бы обыграть. Как один из примеров, вкладывать на счет не всю сумму сразу а по частям, например по 50 долларов каждый день, при таких незначительных суммах врятли кто-то будет проверять.

[Стася]

Ну, если муж работает за границей легально, то налоги должны платиться. Даже по трудовому соглашению, как это часто делается. Либо он сам их должен заплатить, в зависимости от страны. Если вы кладете сумму меньшую, чем 10 тысяч долларов, то проблем быть не должно. Вы их могли копить долго и нудно. А по-поводу имеет не имеет, то есть закон о легализации доходов, добытых преступным путем. Все банки должны его соблюдать и о подозрительных операциях докладывать. Ведь даже при оплате суммы больше 15 тысяч рублей вы должны предъявить паспорт.
А в принципе, лучше платить налоги, хоть часть, хоть и жалко, зато проблем будет меньше.

[ulu]

Да, можете положить деньги в банк, а потом заниматься легализацией. Это не будет считаться нарушением, если они даже начнут вас проверять и увидят, что находитесь на стадии легализации, вас не оштрафуют.

[turin39]

Да действительно можете смело ставить деньги в банк и для этого не нужно легализировать доход. Банк не проверяет где вы эти деньги взяли, может вы в лотерею выиграли. Поэтому вам не нужно ничего легализовывать.

[Gustavo]

Меня сам вопрос удивил! Какая может быть легализация? Когда вы делаете вклад, никто не спрашивает, откуда денежки и заплачены ли налоги. Хотя, возможно, если сумма вашего вклада превысит миллион, то банк этим и заинтересуется. Но я таких историй не знаю, поскольку у большинства простых россиян миллиона нет.