Правоохранительными органами возбуждено несколько уголовных дел; основание – факты хищения у Сбербанка суммы более 1 млрд рублей. Она была выдана в виде кредитных средств в период с 2004 по 2008 год коммерческим предприятиям, тем или иным образом связанных с предпринимателем Константином Вачевских. Попытка Сбербанка реструктуризации долгов этих компаний перетекла в скандал: некоторые топ-менеджеры банка вместо возврата долга собирались получать от него откат в 100 млн рублей, за это и были осуждены.

Данные дела были возбуждены летом 2014 года в нескольких регионах страны. Так, в  Московской области стал объектом подозрения в мошенничестве гендиректор ООО «Предприятие »Стройинструмент«» Елена Савенкова и гендиректор ООО «Металлоинвест-маркет» Илья Наумов. Первое предприятие получило от Сбербанка кредит на сумму 262 млн руб., второе - почти 192 миллиона рублей. Залогом для обоих стала  металлопродукция комбинатов, и их недвижимое имущество. Кроме того, кредиты общей суммой в 517 миллиона рублей получил Амурский кабельный завод и Амуркабель, и  ООО «Стальэнерго» в Ярославле.

Следствие предположило, что во всех случаях преступники, фирмы которых тем или иным образом были связаны с бизнесменом, иногда выступавшим и личным поручителем, действовали одинаково. Искусственно создавались условия неплатежеспособности предприятий, затем следовали обращения в банки за реструктуризацией. Зачастую, используя, возможно, помощь сотрудников финансовых учреждений, они добивались изменения лишь самих кредитных договоров, но корректировки в допсоглашения к договорам обеспечения не вносились. Вследствие таких действий все кредиты оставались необеспеченными; попытки Сбербанка вернуть деньги через арбитражные суды не были успешными.

С целью возврата долгов Константина Вачевских в банке даже создали рабочую группу, работа которой также завершилась скандалом. Директор управления банка и директор управления Среднерусского банка, входящие в состав группы, решили использовать ситуацию в своих интересах и вместо того, чтобы вернуть кредит, занялись возможностью получения крупного отката с бизнесмена. Они дали обещание заемщику о погашении долга перед банком со скидкой в 52%, при этом банк, согласно их обещаниям, сохранит контроль над всем заложенным имуществом. Взамен были затребованы 100 млн рублей на счет кипрской компании Zytec Limited. После того, как первый транш был перечислен, всех участников сделки задержали. Платежка о перечислении денег нашлась в пиджаке господина Похлебина. Вместе с Павлом Коник они получили по 3,5 года.

Однако фирмы, получавшие кредиты, а также залогодатели стали активно становиться банкротами, предварительно выводя ликвидные активы. Сегодня уже не существует ни одной из организаций - залогодателей. В Сбербанке говорят, что шансы на взыскание задолженности они имели, но из этого ничего не получилось. Так, в процессе банкротства Амурского кабельного завода требования банка значились в реестре как обеспеченные залогом: им выступало производственное оборудование. Однако, согласно утверждениям финансистов, процедура банкротства находилась под контролем кредиторов, аффилированных с Константином Вачевских. Результатом всего стала продажа заводом  недвижимого имущества по заниженной цене, принадлежащего компании бизнесмена; после этого вновь взял в аренду по ставке, превышающей рыночную в восемь раз. Платежеспособность предприятия после таких действий не просто не восстановилась; оно  получило дополнительные убытки на 70 млн руб. По факту преднамеренного банкротства ведется уголовное дело. Следствие имеет основания полагать, что «неустановленными лицами, входящими в холдинг «Металлоинвест-маркет», было инициировано банкротство «Стальэнерго» с замыслом лишить возможности Сбербанк пытаться взыскать имущество по залогам, стоимость которого – 31,994 млн рублей.

В Сбербанке утверждают, что ситуация проанализирована всесторонне и глубоко. Там пришли к выводу, что действия менеджмента и владельцев группы компаний могут иметь признаки правонарушений. Поэтому были поданы обращения в правоохранительные органы; последние сочли доводы Сбербанка достаточными для того, чтобы возбудить уголовные дела.

Другая сторона, представляющая господина Вачевских, отметила, что такие предметы залога, как недвижимость и металл, не один предлагались для проведения расчетов, однако Сбербанк ими не заинтересовался. Открытые уголовные дела они воспринимают как ответ на приговор сотрудникам Сбербанка. Сейчас банк находится в активном сотрудничестве со следствием, представляет все необходимые документы, способствующие установлению истины – отвечают в Сбербанке.