Стремление американских регуляторов сделать национальную банковскую систему идеально чистой негативно отозвалась на крупнейших российских игроках. После пересмотра банком JP Morgan критериев контроля за прозрачностью проводимых операций Сбербанк и ВТБ фактически получили отказ в осуществлении клиентских платежей через американский банк. Большинство других российских банков не попадают под такую пристальную подозрительность JP Morgan – по всей видимости, под действием правила больших чисел.

О пересмотре Сбербанком и ВТБ – 24 своих отношений c JP Morgan, где оба имеют корсчета для проведения , стало известно от самих участников рынка. Как утверждают они, это случилось в январе. По утверждению американского партнера, он не может проводить операции банковских клиентов одного из госбанков, проводя лишь собственные операции. Вторая финансовая структура получила пояснения, связанные с  усилением контроля за нерезидентские операции. Прямо  о том, что они не намерены больше совершать клиентские операции, сказано не было, зато были установлены настолько жесткие требования, проверяющие их на прозрачность, что их проведение само по себе стало практически невозможным. Официальных комментариев не дали ни в одном, ни в другом госбанке. Американское представительство JP Morgan переадресовало вопрос в московский офис. В нем сообщили только, что корсчета не закрыты, и пообещали комментарии. Но и до сих пор этих пояснений нет.

Результатом такой ситуации стали переводы Сбербанка и ВТБ своих клиентских операций  в другие американские банки - Bank of America, Bank of New York, Citi и Bank of America. Для клиентов обоих госбанков ничего не изменилось, разве что реквизиты американского банка. Следующим шагом для ВТБ станет вывод из JP Morgan и собственных казначейских операций; в Сбербанке пока намерены сохранить партнерство хотя бы в таком виде. Объемы операций, проводившихся через JP Morgan, госструктуры не раскрывают; информация недоступна и для публичной отчетности.

Объяснить поведение JP Morgan, который является одним из лидеров по количеству претензий от американских властей, можно легко. Лишь в минувшем году эта структура заплатила около $20 млрд за разного рода нарушения по ценным бумагам, касающимся ипотеки. Уже в этом году банк должен будет выплатить новый штраф в $2,6 млрд, в этот раз - за непредоставление власти информации о подозрительных клиентских операциях. Оказалось, что в течение большого промежутка времени JP Morgan работал с финансовой компанией Бернарда Мэдоффа, оказавшейся на самом деле финансовой пирамидой. После банкротсва пирамиды, банк получил от прокуратуры Манхэттена обвинение в отсутствии бдительности.

В такой ситуации столь избирательный подход к российским банкам вызывает удивление, ведь целый ряд российских банков с корсчетами в JP Morgan не получил никаких уведомлений, соответственно, порядок проведения операций для них не менялся. По свидетельству представителей некоторых из них, все клиентские и межбанковские платежи осуществляются без проблем и лимитов.

Возможно, причина охлаждения JP Morgan к крупнейшим российским финансовым структурам лежит именно в масштабе их бизнеса. Помимо огромного числа операций собственных клиентов госбанки осуществляют значительный объем операций в интересах более мелких банков, не имеющих возможность открытия корсчета напрямую в американском банке. Такой факт подтверждается статусом Сбербанка и ВТБ как платежной системы и наличием их в соответствующем реестре ЦБ. По мнению экспертов, американские финансовые структуры не имеют полноценной возможности контроля системы платежей третьих банков, поэтому защищают себя от вероятных рисков подобным способом. Такая тенденция является массовой, наблюдающейся на всем банковском рынке Америки. Хотя в мерах предосторожности JP Morgan – в лидерах. Скорее всего, высказываются эксперты, крупнейший банк Америки, в данной ситуации «дует на воду».