По имеющейся информации, Сбербанк объявил о розыске компаний, которые смогут помочь крупнейшей кредитной организации страны обнаружить имущество должников, припрятанное за рубежом. Речь идет о двух опальных коммерсантах. Была даже названа сумма, которую банк готов потратить на розыск — около 3 миллионов рублей. По оценкам экспертов, эта сумма сполна окупится, если имущество найдется.

Из имеющейся информации можно сделать вывод о том, что Сбербанк очень заинтересован в обращении взыскания на имущество двух своих крупных клиентов, это бизнесмены Владимир Некрасов и Николай Кречет. Указанную сумму, 3 миллиона, «зеленый слон» готов заплатить за целый ряд точных данных, полученных в результате проведенного расследования: описание имущества, точный адрес, идентификационный номер и пакет документов, которые подтверждали бы право собственности должника на зарубежное имущество.

Сам Сбербанк не подтверждает, но и не опровергает существующую информацию о начале розыска имущества. Но по данным экспертов, оба должника являлись достаточно крупными клиентами банка. Обоим бизнесменам было предъявлено обвинение в уклонении от уплаты налогов, размеры — особо крупные.

В начале 2000-х Николай Кречет был довольно известным предпринимателем, его знали, как президента ГК Nak Microware. Фирма была основным дистрибьютором Canon в России, занималась также компьютерными комплектующими, расходными материалами.

По запросу в любом поисковике можно найти информацию о том, что с 2010 года Кречет числится в федеральном розыске. Даже его паспортные данные — в свободном доступе. В Интернете даже создан целый сайт, который посвящен бизнесмену. На его страницах размещено обвинение Кречета в хищении бюджетных средств и уклонении от уплаты налогов. Примерная сумма банковской задолженности бывшего президента ГК Nak Microware оценивается в 500 миллионов долларов.

Владимир Некрасов — печально известный владелец и основатель компании «Арбат Престиж», несколько лет эта сеть магазинов занимала ведущие места в сфере продажи косметики и парфюмерии. Его имущество также активно разыскивается Сбербанком. Громкая история с задержанием Некрасова в Москве гремела в 2008 году на всех каналах. Дело Некрасова в 2011 году было закрыто с формулировкой «за отсутствием состава преступления».

Некоторые источники утверждают, что Некрасов является одним из самых крупных банковских должников. По имеющимся данным, у него были кредиты в трех крупных банках — Сбербанк, НОМОС-Банк и «Уралсиб». Общую сумму заемных средств оценивают в 174 миллиона долларов.

Скорее всего, Сбербанк собирается взыскать долги, арестовав зарубежное имущество должников. По оценкам экспертов, шансы это сделать достаточно высоки.

По мнению Дмитрия Шевченко, начальника юридического департамента Ланта-Банка, в теории препятствий для подобных действий не существует. Практически все страны в мире на данный момент участвуют в международных соглашениях об осуществлении правовой помощи, в частности, это касается гражданских дел, по которым возможно наложение ареста на имущество, находящееся за рубежом. Конечно, детали и процедуры получения судебных актов, приведения их в исполнение, отличаются. Это зависит от юрисдикции и существующей на территории системы права. Какие-то правовые системы предусматривают непосредственное участие кредитора или его представителей в судебном процессе и процедурах, в некоторых случаях обязательно требуется посредник. Конечно, это отражается на стоимости всех процедур и на конечно экономическом эффекте от проведенных действий.

Валерий Мирошников, заместитель генерального директора Агентства по страхованию вкладов, поделился своим опытом в данной области. Поиск активов и имущества должников заграницей на самом деле является достаточно непростым занятием. Необходимо нанять местную юридическую компанию, которая лучше ориентируется в существующих реалиях. Также ее представители в полной мере обладают информацией, в каких реестрах какую информацию искать, куда можно отправить запросы. Примерно, на поиски имущества в другой стране может уйти несколько месяцев, при условии, что задача поставлена перед опытными профессионалами.

Для полноты картины можно привести несколько примеров удачного взаимодействия с иностранцами. В 2011 году АСВ удалось обнаружить на территории Франции замок Шато де Гаро, владельцем которого являлся Сергей Пугачев, бывший хозяин Межпромбанка. Банковские счета Андрея Бородина, экс-владельца Банка Москвы, были арестованы в Швейцарии. Причем общая сумма денег, которые находились на этих счетах, оценивается в 350 миллионов евро. Справедливости ради стоит отметить, что пока швейцарский суд не принял решения о передаче средств, арестованных на счетах, банковской группе ВТБ.

Как вы понимаете, обнаружить имущество и активы должника — это лишь полдела. Следующий шаг — доказать местной судебной системе, что вы имеете право требовать наложения ареста на это имущество. Ксения Гагаева, адвокат МЮГ AstapovLawyers, поясняет, что на территории Евросоюза добиться взыскания очень просто кредиторам из других стран ЕС, но не российским банкам. В их случае приходится проходить сложную и долгую процедуру, которая требует значительных средств. До получения и исполнения судебного решения в другой стране придется предоставить полные данные, которые подтверждают наличие у должника имущества на территории этой страны. Здесь требуется помощь местных адвокатов.

Одним из ярких примеров, с точки зрения Гагаевой, служит сложившаяся с арестованным имуществом во Франции ситуация. Для исполнения решения иностранного суда во Франции требуется постановление французского суда. Это постановление должен вынести гражданский трибунал первой инстанции, данное дело во Франции классифицируется, как дело частного права. При этом иностранное решение суда обязательно должно быть вынесено компетентным судом с соблюдением всех норм судопроизводства и законодательства страны.